ROI-Rechner
Kostenloser Online-ROI-Rechner. Geben Sie Ihre Anfangsinvestition und den Endwert ein, um die Kapitalrendite in Prozent, den Nettogewinn und den annualisierten ROI zu berechnen. Funktioniert fur Aktien, Immobilien, Unternehmensinvestitionen und jede finanzielle Rendite.
ROI-Rechner
Geben Sie Ihre Anfangsinvestition und den Endwert ein, um die Kapitalrendite in Prozent, den Nettogewinn und den annualisierten ROI zu berechnen.
So funktioniert es
Grundformel des ROI
ROI = ((Final Value − Initial Cost) / Initial Cost) × 100
Beispiel: 10.000 € investiert, für 13.500 € verkauft → ROI = ((13.500 € − 10.000 €) ÷ 10.000 €) × 100 = 35 %. Eine positive Zahl bedeutet Gewinn; eine negative bedeutet Verlust.
Annualisierter ROI (CAGR)
Annualized = ((1 + ROI/100)^(1/years) − 1) × 100
Beispiel: 35 % Gesamt-ROI über 3 Jahre → Annualisiert = ((1 + 0,35)^(1/3) − 1) × 100 ≈ 10,5 % pro Jahr. Verwenden Sie diesen Wert, um Investitionen mit unterschiedlichen Haltedauern zu vergleichen.
ROI-Benchmarks
S&P 500 (Aktien): Historisch ca. 10 % annualisierte Nominalrendite (~7 % nach Inflation). Der Standard-Benchmark für langfristige Aktieninvestitionen.
Immobilien: Ca. 8–12 % jährlich einschließlich Wertsteigerung und Mieteinnahmen, je nach Markt und Immobilienart sehr unterschiedlich.
Anleihen (Staatsanleihen): Ca. 3–5 % annualisiert. Geringeres Risiko als Aktien, als Benchmark für konservative, kapitalerhaltende Portfolios genutzt.
Festgeld / Tagesgeld: Derzeit ca. 3–4 %. Einlagengesichert ohne Marktrisiko – die Mindestrendite, die Sie erwarten sollten, bevor Sie Anlagerisiken eingehen.
Unternehmensinvestitionen: Oft 15–30 %+ ROI angestrebt. Höhere erwartete Renditen spiegeln das höhere Ausführungsrisiko im Vergleich zu passiven Marktinvestitionen wider.
Häufig gestellte Fragen
Wie wird der ROI berechnet?
ROI (Return on Investment) = (Nettogewinn ÷ Investitionskosten) × 100. Nettogewinn = Endwert − Anfangsinvestition. Wenn Sie 10.000 € investieren und auf 13.500 € wächst: ROI = (3.500 € ÷ 10.000 €) × 100 = 35 %. Der ROI misst die Effizienz einer Investition – wie viel Sie im Verhältnis zu Ihrem Einsatz gewonnen haben, unabhängig von der Dauer.
Was ist ein guter ROI?
Was als guter ROI gilt, hängt vom Kontext, Zeitraum und Risiko ab. Bei Aktienmarktinvestitionen liegt die historische durchschnittliche Jahresrendite des S&P 500 bei etwa 10 % (7 % nach Inflation). Immobilien bringen typischerweise 8–12 % jährlich einschließlich Wertsteigerung und Mieteinnahmen. Unternehmensinvestitionen streben oft 15–30 %+ ROI an. Risiko und ROI korrelieren – höhere erwartete Renditen erfordern das Akzeptieren höherer Risiken.
Was ist der Unterschied zwischen ROI und annualisiertem ROI?
Der Standard-ROI gibt die Gesamtrendite über den gesamten Investitionszeitraum ohne Zeitberücksichtigung an. Ein 50-%-ROI klingt gut, aber wenn es 10 Jahre gedauert hat, beträgt der annualisierte ROI nur etwa 4,1 % pro Jahr. Annualisierter ROI = (1 + ROI)^(1/Jahre) − 1. Das ermöglicht einen fairen Vergleich zwischen Investitionen unterschiedlicher Dauer. 30 % ROI in 2 Jahren = 14,0 % annualisiert, was besser ist als 50 % in 10 Jahren = 4,1 % annualisiert.
Welche Kosten sollte ich bei der ROI-Berechnung einbeziehen?
Beziehen Sie alle mit der Investition verbundenen Kosten ein: Kaufpreis, Transaktionsgebühren, Steuern, Instandhaltungskosten, Versicherung und Opportunitätskosten. Bei einer Mietimmobilie: Kaufpreis + Abschlusskosten + Renovierungen + laufende Instandhaltung + Hausverwaltungsgebühren + Grundsteuer. Das Ausschließen von Kosten überschätzt den ROI. Bei Unternehmensinvestitionen sind Arbeit, Gemeinkosten, Marketing und Kundenakquisitionskosten einzubeziehen.
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So Berechnen Sie die Kapitalrendite
Die Kapitalrendite (ROI) misst die Rentabilität einer Investition im Verhältnis zu ihren Kosten. Die Grundformel lautet: ROI = ((Endwert - Anfangskosten) / Anfangskosten) × 100. Wenn Sie beispielsweise 10.000€ investieren und es auf 12.500€ wächst, beträgt Ihr ROI ((12.500€ - 10.000€) / 10.000€) × 100 = 25%.
Der ROI wird als Prozentsatz ausgedrückt, was den Vergleich von Investitionen unterschiedlicher Größe erleichtert. Ein höherer ROI bedeutet eine rentablere Investition. Der ROI allein berücksichtigt jedoch nicht die Zeit — eine Rendite von 25% über 1 Jahr ist viel besser als 25% über 10 Jahre.
Für zeitangepasste Vergleiche verwenden Sie den annualisierten ROI: Annualisierter ROI = ((1 + ROI)^(1/Jahre) - 1) × 100. Dies zeigt die äquivalente jährliche Rendite.
ROI vs Andere Investitionskennzahlen
Der ROI ist nur eine Möglichkeit, die Investitionsleistung zu messen. Andere wichtige Kennzahlen umfassen:
IRR (Interner Zinsfuß) berücksichtigt den Zeitpunkt der Cashflows, nützlich für Investitionen mit mehreren Ein- oder Auszahlungen. NPV (Kapitalwert) berücksichtigt den Zeitwert des Geldes — ein Euro heute ist mehr wert als ein Euro morgen.
CAGR (Durchschnittliche jährliche Wachstumsrate) zeigt die geglättete jährliche Wachstumsrate und eliminiert Volatilität. Für schnelle Vergleiche ist der ROI oft ausreichend, aber komplexe Investitionen erfordern möglicherweise eine anspruchsvollere Analyse.
Häufige ROI-Fehler, die Sie Vermeiden Sollten
Versteckte Kosten ignorieren: Berücksichtigen Sie alle Ausgaben — Transaktionsgebühren, Steuern, Wartung, Opportunitätskosten. Der ROI einer Mietimmobilie sollte Reparaturen, Immobilienverwaltung und Leerstand berücksichtigen.
Unterschiedliche Zeiträume vergleichen: Ein ROI von 50% über 5 Jahre ist nicht mit 10% über 1 Jahr vergleichbar, ohne zu annualisieren. Normalisieren Sie immer auf Jahresrenditen für einen fairen Vergleich.
Inflation ignorieren: Eine Rendite von 5% bei 3% Inflation entspricht real nur 2% Kaufkraft. Berücksichtigen Sie reale (inflationsbereinigte) Renditen für langfristige Planung.
Was ist ein Guter ROI?
| Investitionstyp | Typischer Jährlicher ROI | Risikoniveau |
|---|---|---|
| Sparkonto | 0,5-5% | Sehr niedrig |
| Anleihen | 3-6% | Niedrig |
| S&P 500 Index | 7-10% | Mittel |
| Immobilien | 8-12% | Mittel |
| Startups/VC | 20-30%+ | Sehr hoch |
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